Curso de Prevención del Lavado de Dinero para Bienes Raíces y Artículos de Lujo

Formación práctica PBC para inmobiliario y bienes de lujo.

73
Agosto de 2026
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Resumen

¿Podría una operación inmobiliaria aparentemente segura ocultar dinero criminal? Ese riesgo importa porque se blanquea 2–5 % del PIB mundial. Además, Europol vincula beneficios criminales con inmuebles y activos lujosos. Por ello, España necesita controles PBC más sólidos. 

Este curso convierte la Ley 10/2010 en decisiones prácticas. También practicarás KYC, propiedad efectiva, controles reforzados y nuevas normas europeas. Así, detectarás riesgos antes de comprometer operaciones y reputación.

Resultados de Aprendizaje

Al completar este curso, el alumnado podrá:

  • Analizar riesgos PBC en operaciones inmobiliarias.
  • Aplicar diligencia debida y controles de verificación basados en riesgo.
  • Evaluar la titularidad real en estructuras societarias inmobiliarias.
  • Evaluar riesgos PEP, sanciones, países y medios adversos.
  • Explicar comunicaciones a SEPBLAC y prohibición de revelación.
  • Evaluar KYC digital y controles de supervisión humana.

Información Sobre la Certificación

Información Sobre la Certificación

Al completar el curso, el alumno recibirá un Certificado de Finalización de Spanish Compliance Institute.

El certificado confirma formación PBC estructurada para inmobiliario y lujo. Apoya el desarrollo profesional y demuestra conciencia de cumplimiento. También aporta un registro formal para formación organizativa.

Plan de Estudios

1

Módulo 1: El sistema AML de España y el delito de activos de alto valor

4 • 2 horas

  • 1.1 Marco de PBC en España, Ley 10/2010 y Real Decreto 304/2014
  • 1.2 Coordinación entre SEPBLAC, notarios, registros y la Agencia Tributaria
  • 1.3 Vulnerabilidades en el sector inmobiliario, los bienes de lujo y los activos de alto valor
  • 1.4 Modelos de colocación, estratificación, integración y conversión de activos
2

Módulo 2: AML inmobiliario en los mercados de alto riesgo de España

4 • 2 horas

  • 2.1 Profesionales inmobiliarios sujetos obligados y deberes de control
  • 2.2 Mercados costeros, zonas de lujo y riesgo asociado a compradores no residentes
  • 2.3 Compradores corporativos, sociedades pantalla, testaferros y control del titular real
  • 2.4 Señales de alerta en operaciones inmobiliarias, pagos de terceros y patrones de transacciones sospechosas
3

Módulo 3: Bienes de lujo, arte y riesgos de valor portátil

4 • 2 horas

  • 3.1 Comerciantes de artículos de lujo sujetos obligados, galerías, joyeros y casas de subastas
  • 3.2 Relojes, joyería, arte, vehículos, yates y objetos de colección
  • 3.3 Umbrales de PBC, límites al efectivo, declaraciones S1 y controles transfronterizos
  • 3.4 Falta de información sobre la procedencia, canales de reventa, puertos francos y manipulación de valoraciones
4

Módulo 4: Debida diligencia, EDD y reportes a SEPBLAC

4 • 2 horas

  • 4.1 Identificación del cliente, verificación remota y comprobaciones de DNI, NIE y pasaporte
  • 4.2 Origen de los fondos, origen del patrimonio y finalidad de la operación
  • 4.3 PEP, sanciones, países de alto riesgo y revisión de noticias negativas
  • 4.4 Comunicaciones por indicio, prohibición de revelación, examen especial y conservación de registros durante 10 años
5

Módulo 5: Controles AML digitales y preparación para la UE

4 • 2 horas

  • 5.1 Políticas internas de PBC, evaluaciones de riesgos y gobernanza de controles
  • 5.2 Formación del personal, revisión por expertos externos y preparación para auditorías
  • 5.3 KYC digital, alertas basadas en IA, monitorización de transacciones y supervisión humana
  • 5.4 Reglamento de la UE sobre PBC, supervisión de la AMLA, reforma de la titularidad real y preparación para 2027
6

Simulacro de examen

30 minutos

  • Simulacro de examen - Curso de Prevención del Lavado de Dinero para Bienes Raíces y Artículos de Lujo
7

Examen final

30 minutos

  • Examen final - Curso de Prevención del Lavado de Dinero para Bienes Raíces y Artículos de Lujo

Requisitos

  • Este curso sirve a profesionales inmobiliarios, de lujo y cumplimiento.
  • No requiere cualificación PBC avanzada ni formación especializada previa.
  • Puede utilizarse cualquier ordenador, tableta o móvil compatible.
  • Una conexión fiable permite un aprendizaje online fluido.

Este Curso Incluye

  • Aproximadamente 7 horas de aprendizaje online autodirigido
  • Orientación práctica PBC para sectores de alto valor
  • Conocimiento de normativa PBC española y europea
  • Escenarios realistas inmobiliarios y de bienes de lujo
  • Controles PBC y preparación para evaluaciones
  • Simulacro y examen final
  • Certificado de finalización

¿Por Qué Elegirnos?

La formación prioriza decisiones prácticas, no teoría abstracta. El contexto español y europeo guía ejemplos regulatorios. El acceso flexible apoya profesionales y equipos laborales. La finalización certificada respalda registros formativos profesionales.

El alumnado elige Spanish Compliance Institute porque la formación es:

  • Clara, estructurada y fácil de seguir
  • Adecuada para profesionales y equipos con agendas exigentes
  • Enfocada en retos reales de trabajo y cumplimiento
  • Basada en aplicación práctica, no teoría abstracta
  • Diseñada para contextos profesionales españoles y europeos
  • Respaldada por finalización mediante certificado

Oportunidades Profesionales

Este curso puede apoyar estas trayectorias profesionales:

  • Analista de Cumplimiento PBC
  • Analista de Delitos Financieros
  • Analista KYC y Diligencia Debida
  • Responsable de Cumplimiento Inmobiliario
  • Coordinador de Cumplimiento en Comercio de Lujo
  • Responsable de Riesgos y Cumplimiento
  • Especialista en Operaciones PBC

Esta formación refuerza conocimientos para carreras centradas en cumplimiento. No garantiza empleo, ascensos ni licencias profesionales.

Más Información Sobre Este Curso

¿Qué es la prevención del blanqueo en el sector inmobiliario?

Previene el uso indebido de operaciones inmobiliarias. Combina KYC, titularidad, análisis transaccional y comunicaciones. En lujo, controla procedencia, pagos y valor portátil.

¿Qué significa KYC en prevención del blanqueo?

KYC significa identificar clientes y verificar sus identidades. En PBC, KYC también examina la titularidad real. Después, el riesgo determina controles adicionales o continuos.

¿Quién debería realizar esta formación PBC?

Este curso sirve a profesionales que gestionan activos valiosos.

  • Agentes inmobiliarios que gestionan compradores y vendedores.
  • Promotores inmobiliarios que gestionan riesgos de clientes y fondos.
  • Responsables de agencias que supervisan el cumplimiento PBC.
  • Joyeros que gestionan bienes valiosos y pagos de clientes.
  • Marchantes de arte que evalúan procedencia y titularidad.
  • Subastadores que gestionan operaciones valiosas y diligencia debida.
  • Equipos de cumplimiento que gestionan KYC, monitorización y comunicaciones.
  • Equipos de riesgos que revisan controles y clientes complejos.

¿Qué cubre este curso?

Aborda el marco PBC español, inmobiliario y bienes de lujo. También cubre KYC, EDD, PEP, sanciones y SEPBLAC. El alumnado explora controles digitales y preparación para 2027. El currículo detallado aparece anteriormente en esta página.

¿Por qué importan los controles contra el blanqueo?

Los controles PBC ayudan a detectar clientes y operaciones inusuales. También respaldan decisiones de escalado basadas en evidencia. España exige examinar cuidadosamente actividades sospechosas. (BOE) Controles sólidos pueden reducir fallos de cumplimiento evitables. Controles deficientes pueden aumentar riesgos operativos y reputacionales.

Preguntas Frecuentes

Sí. Los conceptos se introducen antes de aplicaciones avanzadas. La familiaridad básica con PBC puede acelerar el aprendizaje.

Sí. Los equipos pueden estudiar online con acceso flexible. Los responsables pueden integrarlo en calendarios formativos internos.

Posiblemente. La Ley 10/2010 exige formación adecuada del personal. (BOE) La empresa debe valorar funciones, adecuación y evidencias formativas. Este curso apoya, pero no sustituye, programas empresariales.

No. Este curso se centra en España y la Unión Europea. La orientación PBC de HMRC sigue supervisión británica separada. (GOV.UK) Las normas PBC británicas requieren orientación específica separada. Los controles británicos también siguen requisitos nacionales. (GOV.UK)

No. Las obligaciones dependen de actividad y circunstancias transaccionales. La Ley 10/2010 define categorías obligadas específicas. (BOE) Otros comerciantes pueden afrontar obligaciones según umbrales. (SEPBLAC)

No. El certificado registra la finalización satisfactoria del curso. No concede licencia ni respaldo del regulador.

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