Autoevaluación de Riesgo AML en España | Artículo 32

Desarrolla habilidades prácticas de evaluación de riesgo AML para Artículo 32.

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Agosto de 2026
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Resumen

¿Y si su evaluación AML ignora el riesgo más peligroso? Ese riesgo importa: se blanquea 2%–5% del PIB mundial. Además, el 70% de redes delictivas blanquean capitales. Mientras tanto, operaciones sospechosas alcanzan 117.000–210.000 millones de euros. 

Por ello, el Artículo 32 exige seis áreas documentadas. Este curso enseña identificación, puntuación y evaluación práctica de controles. Así, fortalecerás la gestión AML y decidirás con mayor confianza.

Resultados de Aprendizaje

Al completar este curso, el alumno podrá:

  • Explicar obligaciones AML españolas y requisitos del Artículo 32.
  • Identificar riesgos de clientes, territorios, productos, canales y transacciones.
  • Analizar factores de riesgo AML mediante información empresarial relevante.
  • Aplicar criterios de clasificación de riesgo AML documentados.
  • Evaluar controles que respaldan decisiones de riesgo PBC/FT.
  • Estructurar evaluaciones empresariales AML para revisiones periódicas.

Información sobre la Certificación

Información sobre la Certificación

Al completar el curso, el alumno recibirá un Certificado de Finalización de Spanish Compliance Institute.

El certificado acredita formación estructurada sobre riesgo AML. También respalda desarrollo profesional y registros internos de formación.

Plan de Estudios

1

Módulo 01: Marco Español de PBC y Cumplimiento Basado en Riesgos

4 • 1 horas

  • 1.1 Conceptos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo
  • 1.2 Ley 10/2010 y Real Decreto 304/2014
  • 1.3 SEPBLAC, sujetos obligados y responsabilidad
  • 1.4 Enfoque basado en riesgos y controles proporcionales
2

Módulo 02: Autoevaluación de Riesgos conforme al Artículo 32

4 • 1 horas

  • 2.1 Análisis previo y documentado de riesgos de PBC
  • 2.2 Riesgos de clientes, países, productos y canales
  • 2.3 Revisión periódica y cambios en el perfil de riesgo
  • 2.4 Riesgos de nuevos productos, servicios y tecnologías
3

Módulo 03: Identificación de Factores de Riesgo de PBC

4 • 1 horas

  • 3.1 Perfiles de clientes y riesgo de titularidad real
  • 3.2 Exposición geográfica y riesgo de sanciones
  • 3.3 Factores de riesgo de productos, servicios y sectores
  • 3.4 Patrones de transacción e indicadores de riesgo de pago
4

Módulo 04: Creación de la Matriz de Riesgos de PBC

4 • 1 horas

  • 4.1 Riesgo inherente, riesgo residual y apetito de riesgo
  • 4.2 Puntuación de riesgos, ponderación y criterios de clasificación
  • 4.3 Fuentes de datos, indicadores de riesgo y deficiencias de control
  • 4.4 Acciones correctivas e información para la dirección
5

Módulo 05: Diligencia Debida y Controles Internos

4 • 1 horas

  • 5.1 Aceptación de clientes y diligencia debida estándar
  • 5.2 Diligencia debida reforzada y origen de los fondos
  • 5.3 Revisión de actividades sospechosas y decisiones sobre comunicaciones por indicio
  • 5.4 Manual de PBC, formación y registros de gobernanza
6

Examen Simulado

1 • 30 minutos

  • Examen Simulado - Autoevaluación del Riesgo de PBC (Art. 32)
7

Examen Final

1 • 30 minutos

  • Examen Final - Autoevaluación del Riesgo de PBC (Art. 32)

Requisitos

  • Conocimientos básicos de AML, cumplimiento, riesgo o delito financiero ayudan.
  • Conocimientos de procesos, diligencia debida o controles internos resultan útiles.
  • Se recomienda interés en evaluación AML y cumplimiento regulatorio.
  • Se requiere dispositivo con conexión estable a internet.

This Course Includes

  • Cinco horas estimadas de formación online a tu ritmo.
  • Orientación práctica sobre autoevaluación de riesgo AML.
  • Enfoque regulatorio y profesional centrado en España.
  • Ejemplos de riesgo y escenarios aplicados realistas.
  • Conceptos de cuestionarios AML y métodos de puntuación.
  • Simulacro de examen y examen final.
  • Certificado de Finalización.
  • Acceso mediante dispositivo conectado a internet.

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¿Por Qué Elegirnos?

Los alumnos eligen Spanish Compliance Institute porque esta formación ofrece:

  • 100 % Habilidades Prácticas: Aplica evaluación, puntuación, controles y remediación AML.
  • Enfoque Artículo 32: Comprende el análisis documentado exigido en España.
  • Experiencia Profesional Relevante: Desarrolla habilidades para cumplimiento, AML y riesgo.
  • Certificado de Finalización: Demuestra formación completada sobre autoevaluación AML.
  • Orientación Experta: Refuerza decisiones sobre factores, controles y gobernanza.

Oportunidades Profesionales

Este curso apoya el desarrollo hacia funciones como:

  • Analista de prevención del blanqueo
  • Responsable de cumplimiento AML
  • Analista de delito financiero
  • Analista de cumplimiento normativo
  • Responsable de riesgos y cumplimiento
  • Analista de diligencia debida
  • Especialista en riesgo de delito financiero

El curso refuerza conocimientos prácticos sobre evaluación AML. Puede apoyar desarrollo profesional y responsabilidades internas.

More About This Course

¿Qué es la evaluación de riesgo AML?

La evaluación de riesgo AML identifica exposición al delito financiero. Considera clientes, países, productos, servicios, operaciones y canales. (BOE)

Una evaluación sólida conecta riesgos con controles proporcionales. Además, respalda decisiones documentadas y revisiones periódicas.

¿Quién debería realizar este curso?

Esta formación resulta útil para responsabilidades de riesgo AML.

  • Profesionales AML necesitando métodos de evaluación documentados.
  • Equipos de cumplimiento revisando obligaciones del Artículo 32.
  • Profesionales de riesgo desarrollando procesos AML estructurados.
  • Analistas CDD evaluando clientes y titularidad real.
  • Responsables supervisando controles AML y registros de gobernanza.
  • Auditores revisando evidencias AML y brechas de control.
  • Sujetos obligados fortaleciendo evaluaciones empresariales de riesgo AML.

¿Qué cubre este curso de autoevaluación de riesgo AML?

El curso cubre normativa AML española y Artículo 32. Examina factores de riesgo AML e indicadores aplicables.

También aborda puntuación, ponderación y clasificación de riesgo AML. La estratificación agrupa exposiciones según niveles definidos.

También estudia controles, remediación e informes de gestión. El currículo detallado aparece en la sección anterior.

¿Por qué importa la autoevaluación de riesgo AML?

Una evaluación débil puede dejar riesgos materiales sin documentar. Clasificaciones deficientes pueden desviar recursos de diligencia debida.

El Artículo 32 exige análisis documentado del riesgo empresarial. También exige revisiones ante cambios significativos del perfil. (BOE)

Nuevas tecnologías requieren análisis específico antes de utilizarse. (BOE) Una evaluación estructurada mejora gobernanza y decisiones justificables.

Plantillas y herramientas prácticas de evaluación AML

Una plantilla de evaluación AML organiza evidencias de riesgo. Una plantilla de autoevaluación estandariza campos de revisión.

Cada plantilla requiere juicio empresarial y evidencia propia. Un modelo Excel puede apoyar puntuaciones y ponderaciones.

Un cuestionario de evaluación AML estructura la recopilación de datos. Un ejemplo puede aclarar la lógica de clasificación.

Una plantilla gratuita puede ofrecer una estructura inicial. Nunca sustituye un análisis específico del Artículo 32.

SEPBLAC indica que sus modelos requieren adaptación empresarial. Sus modelos tampoco constituyen normas en sentido estricto. (Sepblac)

Un PDF puede apoyar registros y trazabilidad documental. Sin embargo, el formato no determina la calidad.

Las preguntas deben comprobar exposición, controles y evidencias. También deben revisar responsables y necesidades de actualización.

Preguntas Frecuentes

Sí, no se exige experiencia formal previa en AML. El nivel intermedio introduce claramente los conceptos esenciales.

La experiencia profesional facilita contextualizar escenarios prácticos.

Sí, puede apoyar formación estructurada del personal. La formación debe ajustarse a funciones y riesgos reales.

SEPBLAC confirma obligaciones formativas para determinados sujetos obligados. (Sepblac)

El curso explica estructuras prácticas y lógica de evaluación. También aborda puntuación, evidencias, controles y revisiones.

No promete una plantilla aprobada por ningún regulador.

Muestra cómo los riesgos reciben puntuaciones y controles documentados. Un ejemplo útil vincula evidencias con decisiones de remediación.

El curso desarrolla este razonamiento mediante conceptos aplicados.

No, ninguna plantilla garantiza cumplimiento por sí sola. El análisis debe reflejar los riesgos del sujeto obligado. (BOE)

No, este curso ofrece formación profesional sobre cumplimiento. No sustituye asesoramiento jurídico ni orientación del regulador.

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