Curso de AML y CFT: Prevención del Blanqueo de Capitales

Formación práctica AML/CFT sobre riesgos, controles y comunicaciones.

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Agosto de 2026
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Resumen

¿Sabías que hasta 2 billones de dólares desaparecen anualmente? Esa enorme cantidad corresponde a dinero blanqueado mundialmente. Los controles débiles exponen peligrosamente tu empresa a riesgos.

Este curso desarrolla habilidades prácticas para proteger tu organización. Dominarás KYC, UBO y señales de alerta relevantes. Seguimos marcos del GAFI, España y la Unión Europea.

Transforma tu enfoque de cumplimiento mediante siete módulos prácticos.

Resultados de Aprendizaje

Al completar este curso, el alumnado podrá:

  • Explicar conceptos esenciales sobre blanqueo y financiación terrorista.
  • Identificar colocación, estratificación, integración y señales de alerta.
  • Aplicar principios basados en riesgo durante la diligencia debida.
  • Analizar operaciones inusuales y documentar medidas de escalado.
  • Evaluar controles AML/CFT según distintos sectores y riesgos.
  • Evaluar riesgos emergentes sobre criptoactivos, sanciones y tecnología.

Información Sobre la Certificación

Información Sobre la Certificación

Tras completarlo, el alumnado recibe este certificado:

Certificado de Finalización de Spanish Compliance Institute

Acredita formación estructurada sobre contenidos esenciales AML/CFT. No proporciona licencia profesional ni aprobación regulatoria. Su aceptación depende de los requisitos de cada organización.

Plan de Estudios

1

Módulo 01: Fundamentos del AML y CFT

21 minutos

  • 1.1 Comprender el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo
  • 1.2 Las Etapas del Blanqueo de Capitales
  • 1.3 Normas y Organismos Internacionales de AML/CFT
  • 1.4 Marco Normativo Español de AML/CFT
2

Módulo 02: Enfoque Basado en el Riesgo y Diligencia Debida del Cliente

24 minutos

  • 2.1 Comprender la Evaluación de Riesgos AML/CFT
  • 2.2 Fundamentos de la Diligencia Debida del Cliente (CDD)
  • 2.3 Diligencia Debida Reforzada y Simplificada
  • 2.4 Titularidad Real y Transparencia Corporativa
3

Módulo 03: Monitorización de Transacciones y Detección de Actividades Sospechosas

24 minutos

  • 3.1 Identificación de Señales de Alerta e Indicadores de Riesgo
  • 3.2 Sistemas y Controles de Monitorización de Transacciones
  • 3.3 Investigación de Actividades y Comportamientos Inusuales
  • 3.4 Comunicación de Operaciones Sospechosas
4

Módulo 04: Programa de Cumplimiento y Gobernanza AML/CFT

24 minutos

  • 4.1 Diseño de un Programa Eficaz de Cumplimiento AML/CFT
  • 4.2 Funciones y Responsabilidades dentro de la Organización
  • 4.3 Conservación de Registros y Requisitos Documentales
  • 4.4 Revisiones Independientes, Auditorías e Inspecciones
5

Módulo 06: Controles AML/CFT por Sectores de Actividad

25 minutos

  • 6.1 Entidades Financieras y Servicios de Pago
  • 6.2 Sector Inmobiliario, Jurídico y Servicios Profesionales
  • 6.3 Bienes de Alto Valor, Casinos y Actividades No Financieras
  • 6.4 Organizaciones Sin Ánimo de Lucro y Operaciones Internacionales
6

Módulo 05: Áreas de Alto Riesgo, Delitos Financieros y Amenazas Emergentes

26 minutos

  • 5.1 Personas Expuestas Políticamente (PEP) y Sanciones Internacionales
  • 5.2 Blanqueo de Capitales Basado en el Comercio y Esquemas Complejos
  • 5.3 Criptoactivos, Monedas Virtuales y Riesgos FinTech
  • 5.4 Métodos e Indicadores de Financiación del Terrorismo
7

Módulo 07: Aplicación Práctica y Tendencias Futuras en AML/CFT

25 minutos

  • 7.1 Realización de Evaluaciones de Riesgo AML/CFT
  • 7.2 Casos Prácticos de Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo
  • 7.3 Cultura de Cumplimiento y Toma de Decisiones Éticas
  • 7.4 Futuro del Cumplimiento AML/CFT
8

Simulacro de examen

30 minutos

  • Simulacro de examen - Curso de AML y CFT: Prevención del Blanqueo de Capitales
9

Examen final

30 minutos

  • Examen final - Curso de AML y CFT: Prevención del Blanqueo de Capitales

Requisitos

  • No se requiere experiencia previa en AML o CFT.
  • Ordenador, tableta o smartphone permiten estudiar online.
  • Se requiere conexión fiable para acceder al curso.

El alumnado debería tener:

  • Interés por la temática del curso.

Este Curso Incluye

  • Aproximadamente 8 horas de formación autónoma
  • Orientación práctica sobre AML/CFT
  • Contexto regulatorio de España y la Unión Europea
  • Ejemplos realistas y situaciones aplicadas
  • Preparación para evaluaciones
  • Certificado de finalización

¿Por Qué Elegirnos?

La formación aborda responsabilidades prácticas relacionadas con AML/CFT.
El contexto español y europeo refuerza su aplicación profesional.

  • Formación clara y estructurada mediante siete módulos
  • Cobertura práctica de CDD, EDD, UBO y monitorización
  • Contexto regulatorio español y novedades europeas
  • Acceso online flexible para profesionales ocupados
  • Situaciones aplicadas que favorecen la comprensión profesional
  • Finalización respaldada mediante simulacro y examen final

Oportunidades Profesionales

Este curso apoya itinerarios hacia funciones como:

  • Analista AML
  • Analista KYC
  • Analista CDD/EDD
  • Analista de Delitos Financieros
  • Analista de Monitorización de Transacciones
  • Analista de Control de Sanciones

Refuerza conocimientos relevantes para responsabilidades sobre delitos financieros. No garantiza empleo ni reconocimiento profesional regulado.

Más Información Sobre Este Curso

¿Qué significan AML y CFT?

AML significa prevención del blanqueo de capitales. CFT significa lucha contra la financiación del terrorismo. Ambos afrontan riesgos financieros distintos mediante controles relacionados.

¿Cuáles son las tres etapas del blanqueo?

La colocación introduce fondos ilícitos en canales financieros. La estratificación oculta su origen mediante operaciones complejas. La integración devuelve fondos como activos aparentemente legítimos.

¿Cuándo exige la CDD diligencia debida reforzada?

La EDD aplica cuando riesgos mayores requieren medidas reforzadas. Incluye países de mayor riesgo y relaciones con PEP. Las medidas concretas dependen del riesgo y requisitos aplicables.

¿Quién se considera persona expuesta políticamente?

Las PEP ejercen, o ejercieron, funciones públicas destacadas. El GAFI exige medidas adicionales para relaciones PEP relevantes. También pueden aplicarse reglas sobre familiares y allegados.

¿Cuáles son los pilares esenciales de un programa AML/CFT?

Incluyen evaluación de riesgos, diligencia debida y monitorización. También comunicación, gobernanza, registros, formación y revisión. El GAFI sitúa el enfoque basado en riesgo centralmente.

Preguntas Frecuentes

Sí. Adquirirás las habilidades precisas para incorporarte o ascender en departamentos de cumplimiento dentro de bancos, empresas fintech, plataformas de criptomonedas y firmas de consultoría.

Sí. La capacitación te guía paso a paso en la ejecución de la Debida Diligencia del Cliente (CDD), la verificación de estructuras de propiedad complejas y la evaluación de perfiles de riesgo.

Sí. Desarrollarás competencias prácticas para identificar patrones transaccionales inusuales y presentar informes regulatorios precisos que protejan a las instituciones contra actividades ilícitas.

Sí. Dominarás la aplicación de las normativas de cumplimiento globales a los activos virtuales, las finanzas descentralizadas (DeFi) y las transferencias de criptoactivos.

Sí. Al comprender los marcos normativos internacionales, podrás implementar controles internos sólidos que prevengan infracciones costosas y daños a la reputación institucional.

Sí. El plan de estudios traduce conceptos regulatorios complejos a un lenguaje accesible, siendo ideal para profesionales en transición de carrera, auditores y personal operativo.

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