{"product_id":"aml-financial-crime-course","title":"Curso de PBC para Inmobiliario y Bienes de Lujo","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl \u003c\/span\u003e\u003cspan\u003ecurso de prevención del blanqueo de capitales\u003c\/span\u003e\u003cspan\u003e responde a una necesidad crítica para empresas y profesionales de España y la Unión Europea que operan en el sector inmobiliario, bienes de lujo, arte, joyería, vehículos, yates y otros activos de alto valor. Los fondos de origen ilícito pueden canalizarse mediante compraventas inmobiliarias, sociedades pantalla, testaferros, pagos en efectivo, activos portátiles de lujo, valoraciones manipuladas y canales de reventa. Un control insuficiente puede exponer a las empresas a fallos de diligencia debida, comunicaciones tardías, riesgos reputacionales, atención supervisora, revisión fiscal y vulnerabilidades graves de delincuencia financiera. En España, el marco de prevención se articula principalmente a través de la Ley 10\/2010, el Real Decreto 304\/2014 y la supervisión de SEPBLAC.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso ayuda al alumno a comprender cómo se aplican los controles de prevención del blanqueo de capitales y delincuencia financiera en sectores de activos de alto valor. Cubre el marco PBC español, riesgos inmobiliarios, vulnerabilidades de bienes de lujo, diligencia debida, diligencia debida reforzada, titularidad real, PEP, sanciones, origen de fondos, origen del patrimonio, comunicaciones a SEPBLAC, prohibición de revelación, conservación documental, KYC digital, monitorización de operaciones, revisión por experto externo y preparación ante la evolución normativa europea.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué es un curso de prevención del blanqueo de capitales en inmobiliario y bienes de lujo?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eUn curso de prevención del blanqueo de capitales en inmobiliario y bienes de lujo es una formación profesional estructurada centrada en reconocer, prevenir, escalar y documentar riesgos de blanqueo de capitales y delincuencia financiera en sectores expuestos a operaciones de alto valor.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl alumno estudia cómo los fondos ilícitos pueden colocarse, estratificarse, integrarse, convertirse u ocultarse mediante inmuebles, bienes de lujo, estructuras societarias, pagos transfronterizos y activos portátiles. El curso explica cómo los controles basados en riesgo, la identificación del cliente, la revisión de titularidad real, el análisis del origen de fondos, la consulta de medios adversos, la conciencia de sanciones y la comunicación de operaciones sospechosas apoyan la práctica de cumplimiento.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEsta formación es relevante porque el blanqueo de capitales no afecta únicamente a bancos o entidades financieras. Profesionales inmobiliarios, comerciantes de lujo, galerías, joyeros, subastadores y negocios que operan con activos de alto valor pueden actuar como puertas de entrada a la economía legítima. Cuando una empresa no cuestiona compradores inusuales, estructuras opacas, pagos de terceros, brechas de procedencia o patrones transaccionales inconsistentes, puede facilitar sin saberlo la conversión, ocultación o integración de activos ilícitos.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿A quién va dirigido este curso de PBC para inmobiliario y bienes de lujo?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso es adecuado para profesionales y organizaciones expuestos a operaciones inmobiliarias, bienes de lujo, arte, joyería, activos de alto valor, diligencia debida de clientes o responsabilidades de cumplimiento en delincuencia financiera.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProfesionales inmobiliarios, agentes, intermediarios y promotores que necesitan reconocer señales de alerta en compraventas, compradores no residentes, zonas de lujo, estructuras societarias opacas y pagos sospechosos.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eComerciantes de lujo, joyeros, galerías y profesionales de subastas que trabajan con valor portátil, procedencia de bienes, reventa, valoración, efectivo y operaciones transfronterizas.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de cumplimiento y gestores PBC que apoyan diligencia debida, diligencia reforzada, evaluaciones de riesgo, controles internos, procedimientos de comunicación y preparación ante auditorías.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProfesionales jurídicos, notariales, registrales y de apoyo transaccional que necesitan conciencia sobre riesgos de intermediación, titularidad real, origen de fondos e indicios de operación sospechosa.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEquipos financieros, operativos y de incorporación de clientes que recopilan documentos de identidad, verifican información, revisan métodos de pago y escalan actividad inusual.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de riesgos y auditoría interna que revisan gobernanza PBC, eficacia de controles, formación del personal, revisión por experto externo, conservación documental y procesos de comunicación.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEmpresas de activos de lujo, vehículos, yates y objetos de colección que necesitan comprender umbrales, controles transfronterizos, manipulación de valoraciones y riesgos de reventa.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eAlumnos orientados a su carrera profesional que se preparan para funciones en PBC, cumplimiento, prevención de delitos financieros, operaciones inmobiliarias, comercio de lujo, riesgos o auditoría.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué cubre este curso de prevención del blanqueo de capitales?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl curso cubre riesgos de blanqueo de capitales y delincuencia financiera asociados al sector inmobiliario, bienes de lujo, arte, valor portátil y operaciones de alto valor en España y la Unión Europea. Comienza con el marco PBC español, la Ley 10\/2010, el Real Decreto 304\/2014, SEPBLAC, notarios, registros, coordinación con la autoridad tributaria, vulnerabilidades de activos de alto valor y modelos como colocación, estratificación, integración y conversión de activos.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl currículo detallado aparece más adelante en esta página. El alumno estudia PBC inmobiliario en mercados costeros y zonas de lujo, riesgo de compradores no residentes, sociedades pantalla, testaferros, titularidad real, señales de alerta inmobiliarias, pagos de terceros, comerciantes de lujo, galerías, joyeros, subastadores, límites de efectivo, declaraciones S1, controles transfronterizos, brechas de procedencia, depósitos de alto valor, identificación del cliente, DNI, NIE, pasaporte, origen de fondos, origen del patrimonio, PEP, sanciones, países de alto riesgo, medios adversos, comunicaciones por indicio, prohibición de revelación, examen especial, conservación de registros, controles digitales y preparación ante el nuevo marco europeo.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eResumen del currículo\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv dir=\"ltr\" align=\"left\"\u003e\n\u003ctable\u003e\u003ccolgroup\u003e\u003ccol width=\"272\"\u003e\u003ccol width=\"329\"\u003e\u003c\/colgroup\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eMódulo\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eTemas clave\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 1: El sistema PBC de España y el delito de activos de alto valor\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eMarco PBC español, Ley 10\/2010 y Real Decreto 304\/2014\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSEPBLAC, notarios, registros y coordinación tributaria\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eVulnerabilidades de inmobiliario, bienes de lujo y activos de alto valor\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eColocación, estratificación, integración y conversión de activos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 2: PBC inmobiliario en los mercados de alto riesgo de España\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProfesionales inmobiliarios obligados y funciones de control\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eMercados costeros, zonas de lujo y compradores no residentes\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCompradores corporativos, sociedades pantalla, testaferros y titularidad real\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSeñales de alerta, pagos de terceros y patrones sospechosos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 3: Bienes de lujo, arte y riesgos de valor portátil\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eComerciantes de lujo, galerías, joyeros y subastadores\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eRelojes, joyas, arte, vehículos, yates y objetos de colección\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eUmbrales PBC, límites de efectivo, declaraciones S1 y controles transfronterizos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eBrechas de procedencia, reventa, depósitos de alto valor y manipulación de valoración\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 4: Debida diligencia, diligencia reforzada y comunicaciones a SEPBLAC\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eIdentificación del cliente, verificación remota, DNI, NIE y pasaporte\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eOrigen de fondos, origen del patrimonio y propósito de la transacción\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003ePEP, sanciones, países de alto riesgo y medios adversos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eComunicaciones por indicio, no revelación, examen especial y registros de 10 años\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 5: Controles PBC digitales y preparación para la UE\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003ePolíticas internas, evaluaciones de riesgo y gobernanza del control\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eFormación, revisión de experto externo y preparación ante auditorías\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eKYC digital, alertas de IA, monitorización y supervisión humana\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eReglamento europeo AML, supervisión de AMLA, reforma de titularidad real y preparación para 2027\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué riesgos genera una prevención del blanqueo insuficiente?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eLos fallos de prevención del blanqueo de capitales pueden afectar a la confianza regulatoria, la calidad de incorporación de clientes, la integridad de las operaciones, la conservación documental, la disciplina de comunicación, las relaciones bancarias, la confianza de inversores y la reputación empresarial. SEPBLAC identifica a los agentes inmobiliarios como sujetos obligados cuando realizan profesionalmente actividades de agencia, comisión o intermediación vinculadas a la compraventa de inmuebles, y también recoge sectores de alto valor incluidos entre los sujetos obligados conforme a la Ley 10\/2010.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl efectivo y los movimientos transfronterizos también tienen especial relevancia en entornos de activos de alto valor. SEPBLAC informa sobre la declaración S1 para determinados movimientos de medios de pago, incluyendo entradas o salidas por importe igual o superior a 10.000 euros y movimientos nacionales de 100.000 euros o más. La Agencia Tributaria también recoge la limitación de pagos en efectivo en operaciones con empresarios o profesionales por importe igual o superior a 1.000 euros, con un umbral de 10.000 euros en determinados casos de pagadores personas físicas sin domicilio fiscal en España.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso favorece la capacidad práctica, la confianza profesional, la preparación para el entorno laboral y la conciencia de cumplimiento PBC. Ayuda al alumno a reconocer señales de alerta en activos de alto valor, aplicar controles de diligencia debida, documentar decisiones de riesgo, escalar actividad sospechosa, evitar la revelación indebida, apoyar procesos de comunicación a SEPBLAC y prepararse para las expectativas europeas en evolución.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53477677367643,"sku":null,"price":14.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/AntiMoneyLaunderingFinancialCrimeCourse.webp?v=1782888422","url":"https:\/\/spanishcomplianceinstitute.com\/es-spanish\/products\/aml-financial-crime-course","provider":"Spanish Compliance Institute","version":"1.0","type":"link"}