{"product_id":"aml-cft-for-obligated-entities","title":"Curso AML\/CFT para sujetos obligados en España","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl \u003c\/span\u003e\u003cspan\u003ecurso AML\/CFT para sujetos obligados\u003c\/span\u003e\u003cspan\u003e aborda una responsabilidad central para empresas reguladas y sectores de mayor riesgo en España: comprender quién tiene la condición de sujeto obligado, qué deberes de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo aplican, y cómo deben implantarse controles sobre diligencia debida, comunicación, sanciones, gobernanza y riesgos emergentes. Unos controles débiles pueden generar atención supervisora, fallos en la comunicación de operaciones sospechosas, fricciones bancarias, daño reputacional, interrupciones operativas y exposición evitable a delitos financieros. En España, el marco se apoya en la Ley 10\/2010, el Real Decreto 304\/2014 y el papel de SEPBLAC como unidad de inteligencia financiera y autoridad supervisora.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso ayuda al alumno a comprender cómo se aplican las obligaciones AML\/CFT a sujetos obligados financieros y no financieros en España. Cubre principios del GAFI, enfoque basado en riesgo, evolución normativa de la UE, base legal española, SEPBLAC, clasificación de sujetos obligados, diligencia debida del cliente, diligencia reforzada, titularidad real, monitorización de operaciones, comunicación de operaciones sospechosas, cumplimiento de sanciones, responsabilidades del responsable AML, controles internos, mecanismos de auditoría, tipologías de blanqueo, criptoactivos, DeFi, pagos digitales, ciberdelincuencia, cultura AML, formación e integración futura con AMLA.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué es un curso AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eUn curso AML\/CFT para sujetos obligados es una formación profesional estructurada sobre cómo las empresas reguladas identifican, evalúan, previenen, monitorizan, comunican y gestionan riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo conforme a expectativas españolas y europeas.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl alumno estudia cómo los principios globales de AML\/CFT influyen en las obligaciones nacionales, cómo España clasifica a los sujetos obligados y cómo las empresas deben aplicar controles basados en riesgo a clientes, operaciones, productos, servicios, exposición geográfica y canales. El curso también explica por qué la diligencia debida, la identificación de titularidad real, el control de sanciones, la comunicación de operaciones sospechosas, los registros de gobernanza, la formación y la evidencia de auditoría son piezas centrales de un sistema eficaz.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEsta formación es relevante porque el cumplimiento AML\/CFT no se limita a entidades financieras. Profesionales inmobiliarios, servicios jurídicos, notarios, auditores, casinos, proveedores de servicios de activos virtuales y otros sectores no financieros pueden quedar dentro del alcance de las obligaciones de prevención. Un marco AML\/CFT bien gobernado ayuda a comprender la exposición al riesgo, detectar comportamientos sospechosos, escalar preocupaciones correctamente y demostrar que los controles son proporcionales al modelo de negocio.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿A quién va dirigido este curso AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso es adecuado para profesionales y organizaciones vinculados al cumplimiento AML\/CFT, incorporación de clientes, prevención de delitos financieros, monitorización de operaciones, control de sanciones, gobernanza, riesgos, auditoría u operaciones de negocio reguladas.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de cumplimiento AML y funciones equivalentes al responsable de prevención que necesitan conciencia práctica sobre obligaciones AML\/CFT en España, comunicaciones a SEPBLAC, controles internos, evidencia de auditoría y responsabilidades de gobernanza.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProfesionales del sector financiero en banca, seguros, servicios de inversión, pagos o intermediación financiera que necesitan comprender diligencia debida, monitorización, comunicación y expectativas sobre sanciones.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSujetos obligados no financieros, como profesionales inmobiliarios, servicios jurídicos, notarios, auditores, casinos y sectores regulados similares, que necesitan reforzar la conciencia sobre exposición sectorial.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEquipos KYC e incorporación de clientes que verifican identidad, analizan titularidad real, revisan riesgo del cliente, detectan indicadores de alto riesgo y escalan actividad inusual.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de riesgos y equipos de control interno que necesitan conectar riesgo de cliente, producto, geografía y monitorización transaccional con marcos de control más amplios.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eAuditores internos y profesionales de aseguramiento que revisan gobernanza AML, procesos de comunicación de operaciones sospechosas, sistemas de formación, controles de sanciones y mecanismos de auditoría.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEquipos de criptoactivos, proveedores de servicios de activos virtuales, fintech y pagos digitales que necesitan conciencia sobre riesgos emergentes vinculados a criptoactivos, DeFi, pagos digitales y delincuencia financiera digital.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eAlumnos orientados a su carrera profesional que se preparan para funciones en AML, prevención de delitos financieros, KYC, cumplimiento regulatorio, auditoría, gestión de riesgos o apoyo a negocios regulados.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué cubre este curso de AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl curso cubre las principales responsabilidades AML\/CFT que los sujetos obligados con actividad en España necesitan comprender. Comienza con la arquitectura global de prevención, incluidas las recomendaciones del GAFI, el enfoque basado en riesgo, la evolución de las directivas AML de la UE, la Ley 10\/2010, SEPBLAC, las funciones de la unidad de inteligencia financiera y el ecosistema supervisor. El enfoque basado en riesgo exige identificar, evaluar, comprender y mitigar los riesgos de blanqueo y financiación del terrorismo de forma proporcional al nivel de riesgo.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl currículo detallado aparece más adelante en esta página. El alumno estudia la clasificación de sujetos obligados conforme a la legislación española, obligaciones del sector financiero y no financiero, regulación de proveedores de servicios de activos virtuales, diligencia debida del cliente, KYC, verificación de identidad, diligencia reforzada, titularidad real, requisitos de transparencia, monitorización de operaciones, comunicación de operaciones sospechosas, cumplimiento de sanciones, responsabilidades de gobernanza, controles internos, mecanismos de auditoría, estructuras de aplicación, tipologías de blanqueo, riesgos emergentes, cultura AML, formación e integración futura con AMLA.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eResumen del currículo\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv dir=\"ltr\" align=\"left\"\u003e\n\u003ctable\u003e\u003ccolgroup\u003e\u003ccol width=\"314\"\u003e\u003ccol width=\"288\"\u003e\u003c\/colgroup\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eTemas clave\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 1: Fundamentos de AML\/CFT y arquitectura regulatoria global\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eRecomendaciones del GAFI y enfoque basado en riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDirectivas AML de la UE y evolución normativa\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eBase legal española bajo la Ley 10\/2010\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSEPBLAC, funciones de la UIF y supervisión\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 2: Sujetos obligados y alcance regulatorio en España\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eClasificación de sujetos obligados bajo la legislación española\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eObligaciones AML del sector financiero\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSujetos obligados no financieros y profesiones de control\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProveedores de servicios de activos virtuales y regulación de criptoactivos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 3: Diligencia debida del cliente y controles basados en riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDiligencia debida del cliente, KYC y verificación de identidad\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDiligencia reforzada y gestión de clientes de alto riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eTitularidad real y requisitos de transparencia\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eRiesgo de cliente, geográfico, de producto y de canal\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 4: Monitorización, comunicación y sistemas de detección de delitos financieros\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eMonitorización de operaciones e indicadores de actividad sospechosa\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eComunicación de operaciones sospechosas a SEPBLAC\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCumplimiento de sanciones y medidas restrictivas\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsable AML, controles internos y mecanismos de auditoría\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 5: Aplicación, tipologías y riesgos emergentes de AML\/CFT en España\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEstructura de aplicación y coordinación institucional\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eTipologías inmobiliarias, comerciales y corporativas de blanqueo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCriptoactivos, DeFi, pagos digitales y ciberdelincuencia\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCultura AML, formación e integración con AMLA\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué riesgos genera un incumplimiento AML\/CFT?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eLos fallos AML\/CFT pueden afectar a la confianza supervisora, la calidad de incorporación de clientes, las relaciones bancarias, el control de sanciones, la comunicación de operaciones sospechosas, la preparación ante auditorías, la evidencia de gobernanza y la reputación de la organización. SEPBLAC recibe comunicaciones de sujetos obligados, analiza la información, supervisa e inspecciona el cumplimiento y efectúa recomendaciones para mejorar medidas de control interno.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl marco europeo también está evolucionando. El Reglamento (UE) 2024\/1624 introduce requisitos directamente aplicables de prevención AML\/CFT, la Directiva (UE) 2024\/1640 aborda mecanismos de los Estados miembros y el Reglamento (UE) 2024\/1620 crea la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso favorece la capacidad práctica, la confianza profesional, la preparación para el entorno laboral y la conciencia de cumplimiento AML\/CFT. Ayuda al alumno a reconocer obligaciones relevantes, aplicar una mentalidad basada en riesgo, identificar deberes de sujetos obligados, apoyar procesos de diligencia debida y monitorización, escalar actividad sospechosa, comprender controles de sanciones y prepararse ante expectativas financieras en evolución en España y la UE.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53500159328603,"sku":null,"price":14.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/AML_CFT_for_Obligated_Entities.webp?v=1783073103","url":"https:\/\/spanishcomplianceinstitute.com\/es-spanish\/products\/aml-cft-for-obligated-entities","provider":"Spanish Compliance Institute","version":"1.0","type":"link"}