{"title":"Antilavado de Dinero (ALD)","description":"\u003cp\u003eDesarrolle conocimientos más sólidos sobre prevención del blanqueo de capitales y delincuencia financiera. Comprenda la PBC\/FT, los controles contra el fraude, la gestión de riesgos y las responsabilidades de la organización. Tome decisiones de cumplimiento normativo mejor fundamentadas.\u003c\/p\u003e","products":[{"product_id":"practical-anti-money-laundering-framework-spain","title":"Marco Práctico AML en España: Prevención del Blanqueo de Capitales","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e¿Y si un fallo AML desencadenara una crisis millonaria? Ese riesgo importa: las multas globales superaron 4.600 millones. Además, el 72 % provino de fallos de monitorización transaccional.\u0026nbsp;\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003ePor ello, los equipos financieros necesitan marcos sólidos basados en riesgo. Asimismo, la práctica intensiva supera el simple cumplimiento por listas. Aprenderá a diseñar, probar y fortalecer controles institucionales eficaces. Así, protegerá operaciones y llegará mejor preparado a auditorías internacionales.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53301238169947,"sku":null,"price":69.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/Practical_AML_Framework_15044c7f-eb48-461c-93e0-1668a782198f.webp?v=1785252941"},{"product_id":"anti-money-laundering-real-estate-luxury-goods-course","title":"Curso de Prevención del Lavado de Dinero para Bienes Raíces y Artículos de Lujo","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e¿Podría una operación inmobiliaria aparentemente segura ocultar dinero criminal? Ese riesgo importa porque se blanquea 2–5 % del PIB mundial. Además, Europol vincula beneficios criminales con inmuebles y activos lujosos. Por ello, España necesita controles PBC más sólidos.\u0026nbsp;\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso convierte la Ley 10\/2010 en decisiones prácticas. También practicarás KYC, propiedad efectiva, controles reforzados y nuevas normas europeas. Así, detectarás riesgos antes de comprometer operaciones y reputación.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53366753755483,"sku":null,"price":18.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/Anti-Money_Laundering_for_Real_Estate_and_Luxury_Goods_Course.webp?v=1785323355"},{"product_id":"fraud-management-aml-compliance-course","title":"Gestión del Fraude y Cumplimiento AML","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eLos riesgos de fraude y blanqueo de capitales son cada vez más complejos. Los delincuentes utilizan canales digitales, estructuras de propiedad oculta, manipulación de pagos, ingeniería social, criptoactivos, entidades offshore y transacciones transfronterizas para explotar organizaciones y sistemas financieros.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl curso \u003c\/span\u003e\u003cstrong\u003eGestión del Fraude y Cumplimiento AML\u003c\/strong\u003e\u003cspan\u003e ayuda al alumno a comprender cómo funciona el crimen financiero, cómo se conectan el fraude y el blanqueo de capitales, y cómo las empresas pueden fortalecer sus controles de detección, escalamiento, investigación y prevención.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso está diseñado para responsables de cumplimiento, equipos AML, analistas de fraude, equipos financieros, profesionales de riesgo, auditores internos, equipos legales, responsables de operaciones, equipos de onboarding de clientes, equipos de pagos y profesionales encargados de detectar o prevenir la exposición al crimen financiero dentro de una organización.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eA lo largo de 14 horas de formación online, el alumno estudiará métodos modernos de crimen financiero, el marco AML de España, expectativas de SEPBLAC, diligencia debida del cliente, KYC, beneficiario final, clientes de alto riesgo, PEP, señales de alerta, monitoreo de transacciones, detección de actividad sospechosa, esquemas de fraude, amenazas digitales, ingeniería social, riesgos vinculados a criptoactivos, evasión de sanciones, fraude interno, investigaciones, reportes de denunciantes y cultura AML.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso ofrece una comprensión práctica y orientada al negocio sobre gestión del fraude y controles AML para ayudar al alumno a reconocer señales de alerta, apoyar investigaciones, mejorar la conciencia sobre reportes y contribuir a sistemas más sólidos de prevención del crimen financiero.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eResumen del plan de estudios\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv dir=\"ltr\" align=\"left\"\u003e\n\u003ctable style=\"width: 100.631%; height: 1227px;\"\u003e\u003ccolgroup\u003e\u003ccol width=\"237\" style=\"width: 41.3038%;\"\u003e\u003ccol width=\"371\" style=\"width: 58.4254%;\"\u003e\u003c\/colgroup\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr style=\"height: 35.5966px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 35.5966px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\u003cb id=\"docs-internal-guid-f85b121d-7fff-21f0-e488-07bc9ee37b9d\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo \u003c\/span\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 35.5966px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e\u003cspan\u003eTemas clave\u003c\/span\u003e\u003c\/strong\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 01: Dentro del Mundo del Crimen Financiero y el Riesgo AML\u003cbr\u003e\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCómo los defraudadores modernos explotan los sistemas financieros y las organizaciones\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEl ciclo de vida del blanqueo de capitales desde el delito hasta la legitimación\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEl marco AML de España, SEPBLAC y los requisitos regulatorios\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDebilidades organizacionales comunes que facilitan el crimen financiero\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cb id=\"docs-internal-guid-d4bc7c13-7fff-1b28-71e8-f2858e2ad1dd\"\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 02: Diligencia Debida del Cliente y Gestión de Clientes de Alto Riesgo\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eConstrucción de perfiles efectivos de clientes mediante KYC y evaluación de riesgos\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eTransparencia del beneficiario final y estructuras de control ocultas\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003ePersonas políticamente expuestas, clientes de alto riesgo y señales de alerta\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDiligencia debida reforzada para relaciones complejas y de mayor riesgo\u003c\/span\u003e\u003cspan\u003e\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003cb id=\"docs-internal-guid-4498e21b-7fff-6eed-f324-389d9b8cfe97\"\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 03: Detección de Actividad Sospechosa y Patrones de Crimen Financiero\u003cbr\u003e\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eMonitoreo de transacciones y análisis de comportamiento para la detección de riesgos\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eIdentificación de indicadores de blanqueo de capitales en las actividades del cliente\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eInvestigación de alertas, procedimientos de escalamiento y gestión de casos\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli\u003e\u003cspan\u003eReporte de transacciones sospechosas y responsabilidades de inteligencia financiera\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cb id=\"docs-internal-guid-26b58514-7fff-c551-8eb8-345584ceafc4\"\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 4: Esquemas de Fraude, Amenazas Digitales y Manipulación Criminal\u003cbr\u003e\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eRobo de identidad, toma de control de cuentas y fraude por suplantación de clientes\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eFraude en pagos, compromiso de correo electrónico empresarial y engaños financieros\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eTécnicas de ingeniería social y explotación de la vulnerabilidad humana\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eUso de análisis de datos y tecnología para la detección de fraude\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cb id=\"docs-internal-guid-5e2bcb3b-7fff-1896-ae44-6a1afcd93234\"\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 224.006px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 224.006px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 5: Sectores de Alto Riesgo, Amenazas Emergentes y Técnicas de Blanqueo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 224.006px;\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eRiesgos de blanqueo en bienes raíces, estructuras corporativas y comercio internacional\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eCriptomonedas, activos virtuales y exposición al crimen financiero digital\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eFinanciación del terrorismo, evasión de sanciones y amenazas transfronterizas\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eTendencias emergentes de fraude que están transformando el panorama del crimen financiero en Europa\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 06: Gobernanza del Fraude, Investigaciones y Excelencia en Cumplimiento\u003cbr\u003e\u003cbr\u003e\u003cbr\u003e\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd style=\"height: 184.801px;\"\u003e\u003cmeta charset=\"utf-8\"\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eDiseño de controles internos efectivos y marcos de prevención del fraude\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eGestión del fraude interno, mala conducta y reportes de denunciantes\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eRealización de investigaciones de crimen financiero y revisiones basadas en evidencia\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli role=\"presentation\" dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eConstrucción de una cultura AML sostenible a través del liderazgo y la responsabilidad\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cb id=\"docs-internal-guid-db2c2a69-7fff-65f1-5b95-05fd5791c142\"\u003e\u003c\/b\u003e\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\n\u003c\/div\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53381281939803,"sku":null,"price":19.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/Fraud_Management_and_AML_Compliance_Training_adcf4baa-d089-4590-9cab-d0e7996a44ad.webp?v=1785319915"},{"product_id":"aml-financial-crime-course","title":"Curso de PBC para Inmobiliario y Bienes de Lujo","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e¿Podría una sola transacción activar su próximo problema PBC? Ese riesgo importa: SEPBLAC analizó 24.320 comunicaciones en 2024. Además, la actividad supervisora aumentó un 23% ese año. Por ello, reforzar controles PBC resulta más urgente que nunca.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e\u0026nbsp;Este curso convierte la normativa en decisiones prácticas y claras. Aprenderás KYC, diligencia debida, controles reforzados y comunicaciones. Así, protegerás operaciones, evidencias y credibilidad profesional.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53477677367643,"sku":null,"price":21.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/Anti_Money_Laundering_Financial_Crime_Course.webp?v=1785255616"},{"product_id":"aml-risk-self-assessment-course-article-32","title":"Autoevaluación de Riesgo AML en España | Artículo 32","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e¿Y si su evaluación AML ignora el riesgo más peligroso? Ese riesgo importa: se blanquea 2%–5% del PIB mundial. Además, el 70% de redes delictivas blanquean capitales. Mientras tanto, operaciones sospechosas alcanzan 117.000–210.000 millones de euros.\u0026nbsp;\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003ePor ello, el Artículo 32 exige seis áreas documentadas. Este curso enseña identificación, puntuación y evaluación práctica de controles. Así, fortalecerás la gestión AML y decidirás con mayor confianza.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53478469894491,"sku":null,"price":14.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/AML_Risk_Self-Assessment_Art._32.webp?v=1784622709"},{"product_id":"aml-cft-for-obligated-entities","title":"AML\/CFT para sujetos obligados","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl \u003c\/span\u003e\u003cspan\u003ecurso AML\/CFT para sujetos obligados\u003c\/span\u003e\u003cspan\u003e aborda una responsabilidad central para empresas reguladas y sectores de mayor riesgo en España: comprender quién tiene la condición de sujeto obligado, qué deberes de prevención del blanqueo de capitales y financiación del terrorismo aplican, y cómo deben implantarse controles sobre diligencia debida, comunicación, sanciones, gobernanza y riesgos emergentes. Unos controles débiles pueden generar atención supervisora, fallos en la comunicación de operaciones sospechosas, fricciones bancarias, daño reputacional, interrupciones operativas y exposición evitable a delitos financieros. En España, el marco se apoya en la Ley 10\/2010, el Real Decreto 304\/2014 y el papel de SEPBLAC como unidad de inteligencia financiera y autoridad supervisora.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso ayuda al alumno a comprender cómo se aplican las obligaciones AML\/CFT a sujetos obligados financieros y no financieros en España. Cubre principios del GAFI, enfoque basado en riesgo, evolución normativa de la UE, base legal española, SEPBLAC, clasificación de sujetos obligados, diligencia debida del cliente, diligencia reforzada, titularidad real, monitorización de operaciones, comunicación de operaciones sospechosas, cumplimiento de sanciones, responsabilidades del responsable AML, controles internos, mecanismos de auditoría, tipologías de blanqueo, criptoactivos, DeFi, pagos digitales, ciberdelincuencia, cultura AML, formación e integración futura con AMLA.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué es un curso AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eUn curso AML\/CFT para sujetos obligados es una formación profesional estructurada sobre cómo las empresas reguladas identifican, evalúan, previenen, monitorizan, comunican y gestionan riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo conforme a expectativas españolas y europeas.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl alumno estudia cómo los principios globales de AML\/CFT influyen en las obligaciones nacionales, cómo España clasifica a los sujetos obligados y cómo las empresas deben aplicar controles basados en riesgo a clientes, operaciones, productos, servicios, exposición geográfica y canales. El curso también explica por qué la diligencia debida, la identificación de titularidad real, el control de sanciones, la comunicación de operaciones sospechosas, los registros de gobernanza, la formación y la evidencia de auditoría son piezas centrales de un sistema eficaz.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEsta formación es relevante porque el cumplimiento AML\/CFT no se limita a entidades financieras. Profesionales inmobiliarios, servicios jurídicos, notarios, auditores, casinos, proveedores de servicios de activos virtuales y otros sectores no financieros pueden quedar dentro del alcance de las obligaciones de prevención. Un marco AML\/CFT bien gobernado ayuda a comprender la exposición al riesgo, detectar comportamientos sospechosos, escalar preocupaciones correctamente y demostrar que los controles son proporcionales al modelo de negocio.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿A quién va dirigido este curso AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso es adecuado para profesionales y organizaciones vinculados al cumplimiento AML\/CFT, incorporación de clientes, prevención de delitos financieros, monitorización de operaciones, control de sanciones, gobernanza, riesgos, auditoría u operaciones de negocio reguladas.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de cumplimiento AML y funciones equivalentes al responsable de prevención que necesitan conciencia práctica sobre obligaciones AML\/CFT en España, comunicaciones a SEPBLAC, controles internos, evidencia de auditoría y responsabilidades de gobernanza.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProfesionales del sector financiero en banca, seguros, servicios de inversión, pagos o intermediación financiera que necesitan comprender diligencia debida, monitorización, comunicación y expectativas sobre sanciones.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSujetos obligados no financieros, como profesionales inmobiliarios, servicios jurídicos, notarios, auditores, casinos y sectores regulados similares, que necesitan reforzar la conciencia sobre exposición sectorial.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEquipos KYC e incorporación de clientes que verifican identidad, analizan titularidad real, revisan riesgo del cliente, detectan indicadores de alto riesgo y escalan actividad inusual.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsables de riesgos y equipos de control interno que necesitan conectar riesgo de cliente, producto, geografía y monitorización transaccional con marcos de control más amplios.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eAuditores internos y profesionales de aseguramiento que revisan gobernanza AML, procesos de comunicación de operaciones sospechosas, sistemas de formación, controles de sanciones y mecanismos de auditoría.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEquipos de criptoactivos, proveedores de servicios de activos virtuales, fintech y pagos digitales que necesitan conciencia sobre riesgos emergentes vinculados a criptoactivos, DeFi, pagos digitales y delincuencia financiera digital.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eAlumnos orientados a su carrera profesional que se preparan para funciones en AML, prevención de delitos financieros, KYC, cumplimiento regulatorio, auditoría, gestión de riesgos o apoyo a negocios regulados.\u003c\/span\u003e\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué cubre este curso de AML\/CFT para sujetos obligados?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl curso cubre las principales responsabilidades AML\/CFT que los sujetos obligados con actividad en España necesitan comprender. Comienza con la arquitectura global de prevención, incluidas las recomendaciones del GAFI, el enfoque basado en riesgo, la evolución de las directivas AML de la UE, la Ley 10\/2010, SEPBLAC, las funciones de la unidad de inteligencia financiera y el ecosistema supervisor. El enfoque basado en riesgo exige identificar, evaluar, comprender y mitigar los riesgos de blanqueo y financiación del terrorismo de forma proporcional al nivel de riesgo.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl currículo detallado aparece más adelante en esta página. El alumno estudia la clasificación de sujetos obligados conforme a la legislación española, obligaciones del sector financiero y no financiero, regulación de proveedores de servicios de activos virtuales, diligencia debida del cliente, KYC, verificación de identidad, diligencia reforzada, titularidad real, requisitos de transparencia, monitorización de operaciones, comunicación de operaciones sospechosas, cumplimiento de sanciones, responsabilidades de gobernanza, controles internos, mecanismos de auditoría, estructuras de aplicación, tipologías de blanqueo, riesgos emergentes, cultura AML, formación e integración futura con AMLA.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003eResumen del currículo\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cdiv dir=\"ltr\" align=\"left\"\u003e\n\u003ctable\u003e\u003ccolgroup\u003e\u003ccol width=\"314\"\u003e\u003ccol width=\"288\"\u003e\u003c\/colgroup\u003e\n\u003ctbody\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eTemas clave\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 1: Fundamentos de AML\/CFT y arquitectura regulatoria global\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eRecomendaciones del GAFI y enfoque basado en riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDirectivas AML de la UE y evolución normativa\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eBase legal española bajo la Ley 10\/2010\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSEPBLAC, funciones de la UIF y supervisión\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 2: Sujetos obligados y alcance regulatorio en España\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eClasificación de sujetos obligados bajo la legislación española\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eObligaciones AML del sector financiero\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eSujetos obligados no financieros y profesiones de control\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eProveedores de servicios de activos virtuales y regulación de criptoactivos\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 3: Diligencia debida del cliente y controles basados en riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDiligencia debida del cliente, KYC y verificación de identidad\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eDiligencia reforzada y gestión de clientes de alto riesgo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eTitularidad real y requisitos de transparencia\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eRiesgo de cliente, geográfico, de producto y de canal\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 4: Monitorización, comunicación y sistemas de detección de delitos financieros\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eMonitorización de operaciones e indicadores de actividad sospechosa\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eComunicación de operaciones sospechosas a SEPBLAC\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCumplimiento de sanciones y medidas restrictivas\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eResponsable AML, controles internos y mecanismos de auditoría\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003ctr\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eMódulo 5: Aplicación, tipologías y riesgos emergentes de AML\/CFT en España\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003ctd\u003e\n\u003cul\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eEstructura de aplicación y coordinación institucional\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eTipologías inmobiliarias, comerciales y corporativas de blanqueo\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCriptoactivos, DeFi, pagos digitales y ciberdelincuencia\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003cli dir=\"ltr\" aria-level=\"1\"\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\" role=\"presentation\"\u003e\u003cspan\u003eCultura AML, formación e integración con AMLA\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003c\/li\u003e\n\u003c\/ul\u003e\n\u003c\/td\u003e\n\u003c\/tr\u003e\n\u003c\/tbody\u003e\n\u003c\/table\u003e\n\u003cp\u003e\u0026nbsp;\u003c\/p\u003e\n\u003c\/div\u003e\n\u003ch2 dir=\"ltr\"\u003e\u003cstrong\u003e¿Qué riesgos genera un incumplimiento AML\/CFT?\u003c\/strong\u003e\u003c\/h2\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eLos fallos AML\/CFT pueden afectar a la confianza supervisora, la calidad de incorporación de clientes, las relaciones bancarias, el control de sanciones, la comunicación de operaciones sospechosas, la preparación ante auditorías, la evidencia de gobernanza y la reputación de la organización. SEPBLAC recibe comunicaciones de sujetos obligados, analiza la información, supervisa e inspecciona el cumplimiento y efectúa recomendaciones para mejorar medidas de control interno.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEl marco europeo también está evolucionando. El Reglamento (UE) 2024\/1624 introduce requisitos directamente aplicables de prevención AML\/CFT, la Directiva (UE) 2024\/1640 aborda mecanismos de los Estados miembros y el Reglamento (UE) 2024\/1620 crea la Autoridad Europea de Lucha contra el Blanqueo de Capitales y la Financiación del Terrorismo.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso favorece la capacidad práctica, la confianza profesional, la preparación para el entorno laboral y la conciencia de cumplimiento AML\/CFT. Ayuda al alumno a reconocer obligaciones relevantes, aplicar una mentalidad basada en riesgo, identificar deberes de sujetos obligados, apoyar procesos de diligencia debida y monitorización, escalar actividad sospechosa, comprender controles de sanciones y prepararse ante expectativas financieras en evolución en España y la UE.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53500159328603,"sku":null,"price":23.99,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/AML_CFT_for_Obligated_Entities_2876cda1-96a5-47ed-8557-ebbe21314531.webp?v=1785254175"},{"product_id":"aml-cft-course-spain-eu","title":"Curso de AML y CFT: Prevención del Blanqueo de Capitales\n","description":"\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003e¿Sabías que hasta 2 billones de dólares desaparecen anualmente? Esa enorme cantidad corresponde a dinero blanqueado mundialmente. Los controles débiles exponen peligrosamente tu empresa a riesgos.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eEste curso desarrolla habilidades prácticas para proteger tu organización. Dominarás KYC, UBO y señales de alerta relevantes. Seguimos marcos del GAFI, España y la Unión Europea.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e\n\u003cp dir=\"ltr\"\u003e\u003cspan\u003eTransforma tu enfoque de cumplimiento mediante siete módulos prácticos.\u003c\/span\u003e\u003c\/p\u003e","brand":"Spanish Compliance Institute","offers":[{"title":"Default Title","offer_id":53726545248603,"sku":null,"price":30.0,"currency_code":"EUR","in_stock":true}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/files\/AML_CFT_AntiMoneyLaundering_Counter_FinancingofTerrorism.webp?v=1786031024"}],"thumbnail_url":"\/\/cdn.shopify.com\/s\/files\/1\/0963\/1118\/1659\/collections\/Anti-Money_Laundering_AML_Financial_Compliance.webp?v=1787836479","url":"https:\/\/spanishcomplianceinstitute.com\/es-spanish\/collections\/anti-money-laundering-aml\/financial-crime-prevention.oembed","provider":"Spanish Compliance Institute","version":"1.0","type":"link"}